Relancer une facture impayée : modèles de mail, du jour J à la mise en demeure
Une facture en retard est le plus souvent un oubli, un dossier resté sur une pile, une validation qui traîne. Une relance claire, envoyée au bon moment, suffit dans la plupart des cas.
Voici quatre modèles de mail à copier, calés sur un rythme qui a fait ses preuves : le jour de l’échéance, puis 3, 8 et 15 jours après. Puis la lettre de mise en demeure, et ce que vous pouvez faire si rien ne bouge.
Avant de relancer : trois vérifications
- La facture est-elle bien arrivée ? Une adresse e-mail erronée ou un service comptabilité qui ne l’a jamais vue, et c’est tout le retard qui s’explique.
- Est-elle complète ? Numéro, date, échéance, mentions obligatoires, références de commande si votre client en demande : une facture incomplète se met souvent de côté.
- Le client conteste-t-il quelque chose ? S’il y a un désaccord sur la prestation, réglez-le d’abord. Relancer une somme contestée ne fait que tendre la relation.
Les 4 mails de relance, prêts à copier
Remplacez les éléments entre crochets, joignez la facture à chaque envoi, et gardez le même ton du début à la fin : courtois, précis, de plus en plus ferme.
1. Le jour de l’échéance : un rappel aimable
Objet : Facture n° [numéro], échéance aujourd’hui
Bonjour [Prénom],
Je me permets de vous rappeler que la facture n° [numéro] du [date], d’un montant de [montant] € TTC, arrive à échéance aujourd’hui. Vous la trouverez en pièce jointe.
Si le règlement est déjà parti, merci de ne pas tenir compte de ce message.
Bonne journée,
[Votre prénom et nom]
[Votre entreprise]
2. Trois jours après : la relance simple
Objet : Facture n° [numéro] en attente de règlement
Bonjour [Prénom],
Sauf erreur de ma part, je n’ai pas encore reçu le règlement de la facture n° [numéro], d’un montant de [montant] € TTC, arrivée à échéance le [date d’échéance]. Je vous la joins de nouveau.
Pourriez-vous me dire quand le paiement est prévu ? Et si un élément bloque de votre côté, je suis à votre disposition pour en parler.
Merci d’avance,
[Votre prénom et nom]
[Votre entreprise] · [Votre téléphone]
3. Huit jours après : la relance ferme
Objet : Facture n° [numéro] toujours impayée
Bonjour [Prénom],
Malgré mes précédents messages, la facture n° [numéro], d’un montant de [montant] € TTC, reste impayée à ce jour. Elle était à régler le [date d’échéance].
Je vous remercie de procéder au règlement dans les meilleurs délais. Comme indiqué sur la facture, un retard de paiement entraîne des pénalités de retard et une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement.
Pouvez-vous me confirmer la date de paiement d’ici [date] ?
Cordialement,
[Votre prénom et nom]
[Votre entreprise] · [Votre téléphone]
4. Quinze jours après : le dernier rappel avant mise en demeure
Objet : Dernier rappel avant mise en demeure, facture n° [numéro]
Bonjour [Prénom],
La facture n° [numéro], d’un montant de [montant] € TTC et échue depuis le [date d’échéance], n’est toujours pas réglée, malgré mes relances du [date] et du [date].
Sans règlement de votre part avant le [date, sous 8 jours], je vous adresserai une mise en demeure par lettre recommandée, avec les pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de 40 € prévues par la loi.
Je préfère évidemment que nous trouvions une solution ensemble : n’hésitez pas à m’appeler au [votre téléphone].
Cordialement,
[Votre prénom et nom]
[Votre entreprise]
Entre deux mails, un coup de téléphone débloque souvent plus vite la situation qu’un troisième message.
La lettre de mise en demeure
Si les relances restent sans effet, la mise en demeure marque le passage à une étape plus formelle. Envoyez-la par lettre recommandée avec accusé de réception, pour garder une preuve de la date. Elle indique clairement le mot « mise en demeure », la facture et le montant dû, et le délai laissé pour payer.
Objet : Mise en demeure de payer, facture n° [numéro]
Madame, Monsieur,
Par la présente, je vous mets en demeure de régler la somme de [montant] € TTC, correspondant à la facture n° [numéro] du [date], échue le [date d’échéance] et restée impayée malgré mes relances du [dates].
À cette somme s’ajoutent les pénalités de retard prévues dans nos conditions de paiement, calculées depuis le [lendemain de l’échéance], ainsi que l’indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement prévue par l’article L441-10 du Code de commerce.
Sans règlement dans un délai de [8 ou 15] jours à compter de la réception de ce courrier, je me verrai dans l’obligation d’engager une procédure de recouvrement, notamment une requête en injonction de payer.
Je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées.
[Votre prénom et nom]
[Votre entreprise, adresse, SIREN]
Pénalités et indemnité de 40 € : ce que dit la loi
Entre professionnels, le Code de commerce fixe les règles (article L441-10) :
- le délai de paiement est de 30 jours après la prestation si rien n’est prévu, et ne peut pas dépasser 60 jours après la date de la facture, ou 45 jours fin de mois si le contrat le prévoit ;
- les pénalités de retard courent dès le lendemain de l’échéance, sans qu’une relance soit nécessaire. Leur taux ne peut pas être inférieur à trois fois le taux d’intérêt légal. Sans taux prévu, c’est le taux de la Banque centrale européenne majoré de 10 points : 12,40 % au second semestre 2026 ;
- l’indemnité forfaitaire de 40 € est due une fois par facture payée en retard, quelle que soit la durée du retard. Si vos frais de recouvrement sont plus élevés, vous pouvez demander un complément, justificatifs à l’appui.
Les pénalités et l’indemnité doivent figurer sur vos factures et dans vos conditions générales de vente.
Et avec un client particulier ?
Les règles changent. L’indemnité de 40 € ne s’applique qu’entre professionnels. Pour le reste, appuyez-vous sur ce que prévoit votre devis ou votre contrat. Et ne tardez pas trop : l’action d’un professionnel contre un consommateur se prescrit par deux ans (article L218-2 du Code de la consommation).
Si rien ne bouge après la mise en demeure
- Le Médiateur des entreprises, gratuit et confidentiel, aide à renouer le dialogue entre professionnels.
- L’injonction de payer permet d’obtenir une décision du juge sans audience, pour une créance certaine, chiffrée et arrivée à échéance. Elle se demande au tribunal de commerce (ou des activités économiques) pour une créance commerciale, en ligne par le Tribunal digital ou par formulaire, moyennant 33,47 € de frais de greffe. Face à un particulier, c’est le tribunal judiciaire, sans frais de greffe. L’avocat n’est pas obligatoire.
- Une fois l’ordonnance obtenue, faites-la signifier par un commissaire de justice. Depuis le 1er septembre 2026, vous avez 3 mois à compter de sa date pour le faire, au lieu de 6, sinon elle n’a plus d’effet. Votre client a ensuite un mois pour s’y opposer.
- Pour une créance de 5 000 € au plus, intérêts compris, qui n’est pas une créance commerciale entre commerçants, par exemple envers un particulier, la procédure simplifiée de recouvrement des petites créances passe par un commissaire de justice, avec l’accord du débiteur.
À venir : une loi du 23 avril 2026 crée une procédure simplifiée pour les factures impayées et non contestées entre commerçants, sans plafond de montant, menée par un commissaire de justice, aux frais du débiteur. Un texte d’application est encore attendu, et elle doit entrer en vigueur au plus tard le 31 décembre 2026.
Et avec Lucy ?
Lucy suit le même rythme que ces modèles, et vous laisse choisir le degré d’automatisme :
- les relances automatiques partent par défaut le jour de l’échéance, puis 3, 8 et 15 jours après, facture jointe. Vous changez les paliers, vous en ajoutez, et elles s’arrêtent dès que la facture est payée ;
- votre message se personnalise : copiez-y le modèle qui vous ressemble. Lucy y insère pour vous le numéro de la facture, son montant et sa date d’échéance ;
- rien ne part sans vous si vous le préférez : Lucy peut vous demander votre accord avant le tout premier envoi, ou simplement vous prévenir, avec le mode « Alerte » ;
- à la main, le bouton « Relancer » d’une facture en retard vous montre le message : vous l’ajustez, il part, et la réponse de votre client arrive chez vous ;
- vos factures portent déjà la mention des pénalités de retard et de l’indemnité forfaitaire de 40 €.
Et pour être payé plus vite, le module Paiement en ligne, gratuit, ajoute un bouton « Payer cette facture en ligne » sur vos factures. Tout le détail : les relances de paiement dans Lucy. Pour prévenir les retards dès le devis, lisez aussi notre guide Factures impayées : comment les éviter.
En résumé : un rappel le jour de l’échéance, deux relances de plus en plus fermes, un dernier avertissement, puis la mise en demeure. Gardez une trace de chaque envoi : c’est elle qui fera foi si vous devez aller plus loin.
Sources : entreprendre.service-public.gouv.fr (délais de paiement et pénalités, page vérifiée le 7 août 2026 ; injonction de payer, page vérifiée le 1er septembre 2026 ; actualité du 27 avril 2026 sur la loi n° 2026-307), service-public.gouv.fr (recouvrement des petites créances), DGCCRF (recouvrement amiable, délais de prescription), Code de commerce (article L441-10), Code de la consommation (article L218-2).
